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依据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(下称理财新规)、《商业银行理财业务监督管理办法》(下称理财新规)、《商业银行理财子公司管理办法》(下称《理财子公司办法》)等有关要求，银监会制订了《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》(下称《净资本管理办法》)，自2020年3月1日起实施。

2019年9月20日—10月27日，银监会就《净资本管理办法》向社会发展公布征询建议，并对反馈建议逐一开展用心科学研究，充足消化吸收科学规范的提议。

《净资本管理办法》是《理财子公司办法》的配套设施管控规章制度，充足效仿了类似资产托管组织的净资本管控规定，并依据理财新规、理财新规明确提出的新规定和银行业理财子公司(下称理财子公司)特性开展了适度调节。《净资本管理办法》共四章20条，各自为通则、净资本管控规范、监管和附录。

依据《净资本管理办法》，理财子公司净资本管理方法理应合乎两层面规范：一是净资本不可小于五亿元rmb，且不可小于资产总额的40%；二是净资本不可小于风险性资产，保证 理财子公司保持良好的净资本水准。理财子公司股东会理应担负本企业净资本管理方法的最后义务，高級高管承担组织实施净资本管理方面。理财子公司理应按时申报净资本管控表格，并对有关表格的真实有效、精确性、一致性承担，立即汇报有关管控指标值发生的重特大转变，在年报中公布净资本管理方法状况。针对不符净资本管理方法规定的理财子公司，商业银行监管组织能够依据相关法律法规采用有关管控对策。

制订《净资本管理办法》是贯彻落实理财新规、理财新规和《理财子公司办法》等规章制度规定的实际措施。根据净资本管理方法管束，有利于正确引导理财子公司塑造谨慎经营管理理念，坚持不懈市场拓展与本身运营管理工作能力相符合，防止业务流程盲目跟风扩大，维护投资人合法权利。另外，也有利于保证 类似资产托管组织公平交易，预防监管套利，推动在我国资产托管领域身心健康井然有序发展趋势。下一步，银监会还将不断搞好配套设施组织建设，逐步完善投资理财业务流程管控架构。

中行商业保险监管联合会令

2019年第5号

《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》早已我国银监会2019年第六次委务大会根据。现予发布，自2020年3月1日起实施。

现任主席郭树清

2019年11月29日

银行业理财子公司净资本管理条例(实施)

第一章 通则

第一条 为提升对银行业理财子公司(下称金融机构理财子公司)的监管，推动金融机构理财子公司安全性稳进运作，维护投资人合法权利，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规、行政规章及其《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》，制订本方法。

第二条 本方法适用在中华共和国地区依规开设的金融机构理财子公司。

第三条 金融机构理财子公司理应依照本方法要求执行净资本管理方法，依据本身业务流程进行状况，创建净资本监管和填补体制，保证 不断合乎净资本管控规定。

第四条 金融机构理财子公司理应依照《商业银行理财业务监督管理办法》等管控要求，按时进行稳定性测试，计算不一样工作压力场景下的净资本充裕水准，并保证 稳定性测试結果获得合理运用。

第五条 金融机构理财子公司股东会担负本企业净资本管理方法的最后义务，承担明确净资本管理目标，审核并监管执行净资本管理方法整体规划。

第六条 金融机构理财子公司高級高管承担组织实施净资本管理方面，包含制订并执行净资本管理方法现行政策和程序流程，按时评定净资本充裕水准，最少每个季度将净资本管理方法状况向股东会书面材料一次。如遇很有可能危害净资本充裕水准的重大事情，理应立即进行评定并向董事会报告。

第七条 商业银行监管组织依规对金融机构理财子公司净资本管理方法执行监管。

第二章 净资本管控规范

第八条 净资本计算方法为：

净资本=资产总额-∑(应收帐款账户余额×扣除占比)-∑(别的财产账户余额×扣除占比)-或有负债调节新项目 /-国务院办公厅商业银行监管组织评定的别的调节新项目

金融机构理财子公司理应将不一样学科中结转的类似财产分类汇总，依照财产的特性统一开展调节。

第九条 金融机构理财子公司测算资产总额时，理应充足记提资产减值准备提前准备、确定预计负债。未确认为预计负债，但仍很有可能造成 经济发展权益排出的或有事项，理应做为或有负债，在预估净资本时给予扣除，并在净资本计算表的附表中开展表明。

金融机构理财子公司无法充足记提资产减值准备提前准备或是全额确定预计负债的，商业银行监管组织能够规定其在预估净资本时给予扣除。

第十条 风险性资产计算方法为：

风险性资产=∑(自筹资金项目投资的各种财产账户余额×风险度) ∑(投资理财资产项目投资的各种财产账户余额×风险度) ∑(别的各类业务流程账户余额×风险度)

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