欢迎来到8号配资网,下面小编就介绍下最好是的股票网站神操作！《1688货源批发网》银行职员根据贵重金属系的相关资讯。

金子等贵重金属市场销售做为金融机构中收的关键来源于之一，在金融机构內部一般设立重点运行系统软件。而在了解一整套工作流程后，有些人竟可以偷天换日从这当中骗取上百万元，它是如何的实际操作？

日前，我国裁判文书网公布的一则刑事判决书表明，原交通银行海南支行职工潘某德运用其出任这家银行信贷管理部品牌推广主管管理方法、实际操作贵重金属系统软件的职位便捷，根据廉价低价卖出、高价位贵买等实际操作，在购置、市场销售贵重金属全过程中，根据改动贵重金属产品报价、替换订单信息和商品的方式，将企业账款近2100万余元不法据为己有。而这也最后为其换得了九年半的牢门职业生涯。

案发后，潘某德在交通银行海南支行信贷管理部出任品牌推广主管五年多，承担许可产品（贵重金属商品）渠道销售的管理方法。

2015年6月至2016年5月期内，潘某德运用职位之便，将我国黄金集团钻石珠宝（北京市）有限责任公司（下称钻石珠宝企业）给交通银行海南支行的10公斤沃德金条垫货，采用不进库的方法占为己有，依次6次让钻石珠宝企业认购，循环系统骗取认购账款用以炒股票和消費。

但是，这10公斤的黄金并沒有让潘某德从此达到。

下面的一年里，即2016年5月24日至2017年5月9日期内，潘某德根据管理方法实际操作贵重金属系统软件的职位便捷，从后台管理改动（降低）贵重金属产品报价，编造贵重金属商品买卖订单信息，以韦某、潘某德等的为名在交通银行海南支行业务部（海口市）依次15次以低价向钻石珠宝企业、中钞万里长城贵重金属有限责任公司（下称中钞企业）、北京市工美集团有限责任公司企业（下称工美企业）、国金黄金股权有限责任公司（下称国金企业）选购贵重金属商品856件，累计选购价钱198.67万余元，殊不知交通银行订购具体付款账款远远地高于这一数据，为1628.90万余元。

自然，因为所述买卖订单信息乃潘某德编造而成，其在操作过程中也仍未依照订单信息来开展买卖。

实际上，潘某德仅向中钞企业、钻石珠宝企业传出上述情况15次同样额度购买沃德金条订单信息。接到沃德金条后，其再让中钞企业、钻石珠宝企业开展认购，并将认购款转到其操纵的银行帐户中，用以炒股票、炒期货黄金，选购金银纪念币、黄金白银艺术品、奢侈品包包及各种日常消費。

经统计分析，潘某德炒股亏损约六百万元，现货黄金期货亏损约四十万元，选购金银纪念币、黄金白银艺术品、奢侈品包包及各种日常消費约1460万余元。另查清，其数次在网店购买各种真丝围巾用以个人收藏，合同款达二百多万元。

钱拿到了，金融机构会计上却还存有着亏损。那麼，如何去弥补交通银行海南支行账务上的“窟窿眼”呢？潘某德来啦一招“高价位贵买”的反方向实际操作。

2016年9月29日至2017年12月29日期内，潘某德再度从后台管理改动（调高）贵重金属产品报价，以韦某、梁某等为名在交通银行海南支行业务部（海口市）依次8次以超高价位选购贵重金属商品21件，累计选购价钱为1685.61万余元，而交通银行订购具体付款账款仅为4.04万余元。

先廉价低价卖出，随后又根据高价位贵买反方向实际操作的方法偿还侵吞账款，如此一来，以前这家银行的会计亏损便得到弥补。

必须留意的是，这之中重要的一环取决于高价位贵买中“买”的钱从哪里来？

骗取而成的资产已被放纵，为筹资补平金融机构账务亏损的高额资产，潘某德又打着了交通银行三亚支行的想法。

2017年12月18日、19日，潘某德故技重施，编造购置贵重金属商品买卖订单信息，命令交通银行三亚支行支付选购贵重金属商品22件。在操作过程中，潘某德则向中钞企业传出购买70KG沃德金条的订单信息，接到沃德金条后再让中钞企业认购，个人所得认购账款便用以交通银行海南支行海口市业务部高价位贵买的反方向实际操作。

为了更好地遮盖犯罪行为，潘某德还向三亚支行邮递一批与编造订单信息上相近的贵重金属商品，但与订单信息叙述货不对版，且使用价值差距。

三亚市盐田区人民检察院一审判决，潘某德犯职务侵占罪，被判刑期九年六个月。扣留在案的脏款979950元及其运用脏款选购的物件折扣率倒退还遇害企业交通银行海南支行，不够一部分再次追讨。

以上全部内容股票资讯sh-dupai.com提供,如果您还想了解更多的关于股票配资和股票股票公司的文章，请点击查看股票配资sh-dupai.com的其它文章